Conciliação Bancária: O Que É e Como Fazer na Sua Fazenda?

A conciliação bancária é um processo que ajuda muito na gestão financeira da fazenda — principalmente quando ela é associada a outros procedimentos.

O seu principal objetivo é evitar surpresas nas finanças, mas ela traz outros benefícios como a identificação precoce de fraudes, o maior controle das movimentações bancárias e o melhor planejamento orçamentário.

Neste artigo, você vai sabert tudo sobre conciliação bancária para negócios rurais — como fazer, a frequência ideal e os principais problemas decorrentes desse procedimento, para que eles possam ser evitados!

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O Que É Uma Conciliação Bancária?

A conciliação bancária é a comparação entre o seu extrato bancário e o seu controle financeiro interno. Esse é um processo de gestão financeira muito importante para qualquer negócio, pois permite a conferência dos valores e garante que está tudo certo com o seu controle, evitando surpresas no final do mês.

No caso da fazenda, para fazer a conciliação bancária, você vai comprar tudo o que está anotado no seu controle interno, que pode ser uma planilha, um caderno ou um software de gestão rural, com as entradas e saídas de recursos da conta bancária.

Por Que Fazer a Conciliação Bancária na Sua Propriedade?

O principal objetivo da conciliação bancária na propriedade rural é verificar se não há inconsistência entre os dados. O saldo bancário precisa ser o mesmo estimado no controle financeiro interno — é isso que garante que não foram cometidos erros na hora do registro e nem no recebimento ou pagamento de contas.

Quando não há erros, o produtor tem a garantia de que todo o controle está sendo bem feito, mas, quando pequenos erros aparecem, é preciso investigar a sua origem para corrigi-lo. No longo prazo, isso permite o melhor controle sobre as finanças da empresa e uma melhor tomada de decisões.

Quais os Benefícios da Conciliação Bancária Para Sua Propriedade?

Fazer a conciliação bancária da fazenda com frequência traz uma série de benefícios. Conheça os principais!

Identificação de Fraudes

Fraudes internas, como depósitos em dinheiro feito com valores inferiores, podem ser facilmente identificadas em um processo de conciliação bancária. 

Maior Controle Sobre Movimentações Financeiras

Assim você consegue ter uma visão mais clara sobre quanto dinheiro está sendo movimentado pela empresa e entender se ela está operando no positivo ou no negativo.

Melhor Planejamento Orçamentário

A conciliação bancária permite que se tenha mais previsibilidade sobre as finanças do negócio rural. Assim é possível fazer planejamentos mais acertados, com base em dados, e prever também investimentos a serem feitos para expansão do negócio.

Qual É a Diferença Entre Conciliação Bancária e Fluxo de Caixa?

Fluxo de caixa e conciliação bancária não são a mesma coisa, apesar de serem dois conceitos relacionados. para que você entenda a diferença, vamos explicar o que é fluxo de caixa, pois a conciliação bancária você já conhece!

O fluxo de caixa é o controle interno de tudo o que entra e sai da conta de uma empresa. Esse registro deve ser feito diariamente e qualquer movimentação deve ser documentada, por menor que seja.

O objetivo do fluxo de caixa é evitar que qualquer valor se perca no controle dos gestores por não ter sido registrado adequadamente. Assim, é possível ter maior controle sobre o saldo bancário, mais conhecimento sobre as finanças do negócio e mais dados para embasar as tomadas de decisões.

Ou seja, o controle do fluxo de caixa é uma das partes envolvidas na conciliação bancária. Para fazer a conciliação, você vai comprar o seu controle do fluxo de caixa com o

extrato bancário, para ter a certeza de que ambos os valores registrados estão corretos.

Na prática, a conciliação bancária funciona como uma conferência do fluxo de caixa!

Como Fazer Uma Conciliação Bancária na Sua Propriedade?

A conciliação bancária na propriedade rural envolve três etapas. A primeira, como você já deve imaginar, é o controle do fluxo de caixa, ou seja, o controle interno de todas as entradas e saídas de recursos da empresa.

Esse controle pode ser feito de várias formas, a mais indicada é por meio de um software de gestão rural, mas também é possível controlar com planilhas e até mesmo anotações manuais.

O segundo passo é fazer a conciliação bancária em si, ou seja, a comparação entre os dados do extrato bancário e do controle de fluxo de caixa. para facilitar esta etapa, é importante que você guarde todos os documentos comprobatórios de pagamentos e recebimentos, como notas fiscais, recibos e boletos.

Por fim, você deve corrigir possíveis falhas encontradas na conferência, para evitar que elas interfiram nas declarações contábeis. Muitas vezes, erros nessas obrigações podem trazer consequências como multas e outras penalidades.

Quais Problemas Podem Aparecer na Conciliação Bancária?

A conciliação bancária ajuda o produtor a identificar erros na gestão financeira da empresa e no controle do fluxo de caixa. Esses são os problemas mais comumente identificados por esse processo:

• falta de lançamento: acontece quando pagamentos são efetuados, mas o valor não é registrado no controle interno;
• falta de pagamento: é o problema contrário, que acontece quando pagamento foi registrado mas não foi efetivado, ou seja, o dinheiro não saiu e voltou para conta bancária por causa de algum erro na transferência;
• erro na baixa por valor: às vezes a conciliação não bate por divergências nos valores pagos ou recebidos e aqueles de fato registrados no controle interno;
• transferência entre contas: também acontece de a conciliação bancária não bater porque a empresa fez transferências entre suas próprias contas. Por isso, é fundamental que essas movimentações internas também sejam registradas no fluxo de caixa!

Quem Faz a Conciliação Bancária?

Qualquer pessoa pode fazer a conciliação bancária. O mais importante é documentar o processo e deixar todas as informações registradas de forma clara para que outras pessoas que precisem ter acesso aos registros possam compreendê-los sem problemas.

Em empresas que estão começando, é comum que o próprio produtor faça a conciliação bancária, no entanto, depois que o negócio cresce, o mais indicado é contar com a ajdua de um contador para esse processo!

De Quanto em Quanto Tempo Deve Ser Feita a Conciliação Bancária?

Não existe uma regra sobre a frequência da conciliação bancária. Como cada negócio tem as suas particularidades, o produtor fica livre para definir o tempo ideal entre os processos.

No entanto, nós recomendamos que ela seja feita, pelo menos, uma vez por mês. Já o fluxo de caixa precisa ser controlado todos os dias!

Facilite a Sua Conciliação Bancária com Um Software de Gestão Rural!

A adoção de um software de gestão de fazendas pode trazer benefícios para todas as áreas da propriedade. Nas finanças, ela ajuda no controle do fluxo de caixa, armazenando e organizando todas as informações sobre movimentações financeiras no negócio.

A EasyFarm é um software completo para gerenciar propriedades rurais. Além de ajudar no controle financeiro, ele permite a emissão de declarações contábeis, gestão de pessoas e todo o controle da operação do negócio.

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